SET50 คืออะไร? ลงทุนอย่างไร?

สวัสดีครับนักลงทุนทุกท่าน วันนี้เรามาทำความรู้จักดัชนีที่เป็นที่นิยมอย่างมากในประเทศไทย ดัชนีนั้นก็คือ ดัชนี SET50 แล้วดัชนี SET50 คืออะไร?

ก่อนที่เราจะไปทำความรู้จักว่า SET50 คืออะไร เราต้องไปทำความรู้จักกับ SET กันก่อนครับ เพราะ SET Index เป็นดัชนีตัวแรกของตระกูล SET และยังรวมถึง SET50 อีกด้วย

SET คือ ดัชนีราคาของหุ้นในตลาดหุ้นทั้งหมดที่จดทะเบียนในประเทศไทยซึ่งเป็นตัวบ่งบอกความเคลื่อนไหวในภาพรวมของตลาดหุ้น

ส่วนคำว่า ดัชนี คือ การคำนวณค่าทางสถิติเพื่อให้ทราบถึงการเปลี่ยนแปลงในสิ่งที่เราสนใจ

ดังนั้น ดัชนีราคาหุ้น หรือ SET50 Index คือ ดัชนีที่สะท้อนการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น 50 ตัวที่มีมูลค่ามากที่สุดในตลาดซึ่ง SET50 สามารถวัดการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้ดีที่เดียวในปัจจุบันและในบทความนี้จะพูดถึงวิธีการลงทุนใน SET50 อีกด้วยสำหรับท่านใดที่กำลังลังเลหรือกำลังมองหาหุ้นตัวที่ใช่อยู่และยังคิดว่า SET50 เหมาะกับพอร์ตของทุกท่านอยู่ใหม ในบทความนี้เรามีข้อมูลดีๆมาแบ่งปันกันครับ

SET50 คืออะไร？

SET50 Index คือ ดัชนีราคาหุ้นสามัญทั้งหมด 50 ตัว ซึ่งเป็นกลุ่มหลักทรัพย์ที่คัดเลือกและคำนวณมาอย่างดีจากหุ้นสามัญที่จดทะเบียนที่มีมูลค่าตามราคาตลาดหรือที่หลายคนกับคำว่า Maket Cap ขนาดใหญ่อีกทั้งยังมีสภาพคล่องในการซื้อขายสูงสุด 50 อันดับแรก

กองทุนรวม SET 50 Index

กองทุนรวม SET50 Index คืออะไร? ก่อนอื่นผมจะขอเกริ่นก่อนว่า “กองทุนรวม” นั้นสามารถแบ่งสไตล์การลงทุนกว้างๆได้เป็น 2 รูปแบบคือ

1. Active คือการลงทุนที่มีเป้าหมาย “เอาชนะ” ตลาด ดัชนี หรืออุตสาหกรรม ที่เป็นตัวเปรียบเทียบ
2. Passive คือการลงทุนเพียงเพื่อให้ผลตอบแทนที่ได้ “ล้อไปกับ” ตลาด ดัชนีหรืออุตสาหกรรมที่เป็นตัวเปรียบเทียบ

ซึ่ง “กองทุนดัชนี” ถือเป็นการลงทุนแบบ Passive อย่างเช่น กองทุนดัชนี SET50 ในบ้านเราก็จะมีเป้าหมายการลงทุนคือ “ทำผลตอบแทนให้ล้อไปกับดัชนี SET50” โดยตารางต่อไปนี้คือตัวอย่างกองทุน SET50 ครับ

วิธีคำนวณ SET50

วิธีการคำนวณดัชนี SET50 คำนวณโดยใช้วิธีเดียวกับดัชนี SET ทั้งดัชนี ดัชนี SET50 เป็นดัชนีราคาถ่วงน้ำหนักตามราคาตลาดซึ่งเปรียบเทียบ มูลค่าตลาดปัจจุบันของหุ้นสามัญทั้งหมดที่มีราคาตลาด ณ วันที่ฐานโดยมีสูตรดังนี้

นอกจากนี้ ดัชนี SET50 จะถูกปรับเมื่อมูลค่าตลาดของหุ้นที่เป็นส่วนประกอบเกิดการเปลี่ยนแปลง เช่น เนื่องจากการแปลงสภาพของหุ้นกู้แปลงสภาพ การใช้ใบสำคัญแสดงสิทธิ หรือการออกหุ้นใหม่สำหรับการเพิ่มทุนของหุ้นที่เป็นส่วนประกอบ วิธีการปรับยังสอดคล้องกับ SET Index

SET50 มีอะไรบ้าง? รายชื่อ SET50

อย่างที่ทราบกันว่า SET50 คือหุ้นที่ใหญ่ที่สุด 50 อันดับแรกโดยมีรายชื่อตามตารางด้านล่าง

หลักเกณฑ์การคัดเลือกดัชนี SET50

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ได้เปิดเผยว่าคณะทำงานด้านดัชนีราคาหลักทรัพย์ ตลาดหลักทรัพย์ฯ ได้ปรับปรุงหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกหลักทรัพย์ที่ใช้ในการคำนวณดัชนี SET50 ใหม่ โดยไม่นำหลักทรัยพ์ที่เข้าข่ายอาจถูกเพิกถอนตามข้อกำหนดของตลาดหลักทรัพย์ฯมารวมคำนวณดัชนีด้วย โดยมีหลักเกณฑ์การคัดเลือกดัชนี SET50 ฉบับที่ 214/2548 วันที่ 13 ตุลาคม 2548 ดังนี้

1. คัดเลือกหลักทรัพย์ประเภทหุ้นสามัญที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ไม่ต่ำกว่า 6 เดือน ก่อนถึงวันพิจารณาคัดเลือก ที่มีมูลค่าตลาดเฉลี่ยย้อนหลัง 12 เดือนสูงสุดเป็น 200 อันดับแรก
2. เป็นหลักทรัพย์ที่มีสภาพการซื้อขายคล่องหรือมีการซื้อขายอย่างสม่ำเสมอ
3. เป็นหลักทรัพย์ที่มีสัดส่วนผู้ถือหุ้นรายย่อย (Free-float) ไม่น้อยกว่าร้อยละ 20
4. เป็นหลักทรัพย์ที่ไม่เข้าข่ายการถูกเพิกถอน
5. การพิจารคัดเลือกหลักทรัพย์จะกระทำทุกๆ 6 เดือน

ความเสี่ยงของดัชนี SET50

พูดถึงข้อดีหลายด้านของ SET50 มากันเยอะแล้วที่นี้มาฟังสิ่งตรงกันข้ามกันบ้างครับ โดยส่วนมากนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจากการลงทุนใน SET50 Index Futures ต่างให้ความสำคัญกับความผิดพลาดเป็นอย่างมาก เนื่องจากการลงทุนมีความเสี่ยงอาจจะทำให้เสียเงินที่ลงทุนได้ ดังนั้น นักลงทุนจำเป็นต้องมีวินัยและติดตามข้อมูลข่าวสารอย่างขาดไม่ได้ โดยถ้าอยากเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จระยะยาวละก็วันนี้เรามีกฏ “4R Know” ซึ่งก็คือหัวใจสำคัญของการลงทุน ที่นักลงทุนควรรู้

1. Know Rule สิ่งแรกๆที่นักจำเป็นต้องรู้ก่อนเข้ามาลงทุนในตลาดอนุพันธ์ เช่น เปิดบัญชีอย่างไร ขั้นตอนซื้อขายทำแบบไหน ช่องทางข้อมูลข่าวสารมีที่ไหนบ้าง วิธีการคำนวณหุ้น เดือนที่สัญญาหมดอายุ ปัจจัยใดบ้างที่ต้องระมัดระวัง
2. Know Round อีกสิ่งหนึ่งที่นักลงทุนต้องรู้ก็คือกรอบระยะเวลาในการซื้อขายแต่ละครั้งเช่น รอบวัน รอบสัปดาห์ หรือรอบเดือน เพราะ SET50 Index Futures สามารถซื้อขายแบบระยะยาวได้ (Run Trend) และซื้อขายภายในวันเดียว (Day Trade)
3. Know Risk โดยปกติแล้วนักลงทุนที่วิ่งเข้าตลาดมาก็คงเพราะต้องการผลกำไรกันทั้งนั้น แต่หัวใจสำคัญของการอยู่รอดในตลาดให้ได้และประสบความสำเร็จระยะยาวนั้นสิ่งที่สำคัญมากๆก็คือ ความเสี่ยง แปลว่าหากละเลยความเสี่ยงอาจจะทำให้ขาดทุนได้

ปัจจัยที่ส่งผลต่อดัชนี SET50

ในปัจจุบันตลาดหุ้นไทยมีดัชนีต่างๆที่นักลงทุนกันอย่างแพร่หลาย แต่ดัชนีที่นักลุงทุนรู้กันแทบทุกคนคงหนีไม่พ้นดัชนี SET50 โดยในหัวข้อนี้เราจะมากล่าวถึงปัจจัยที่สำคัญที่มีแนวโน้มส่งผลต่อดัชนี SET50 โดยสามารถแบ่งตามหัวข้อได้ดังนี้

1. ภาวะเศรษฐกิจ หากเศรษฐกิจดี ผู้คนจะมีความเชื่อมั่นในการลงทุน ทำให้นักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนมาเก๋านำเงินมาลงทุนในตลาด ส่งผลให้ SET50 มีโอกาสวิ่งขึ้น
   ในทางกลับกันหากเศรษฐกิจไม่ดี ผู้คนจะไม่กล้าลงทุนทำให้มีเงินลงทุนในตลาดหมุนเวียนน้อย SET50 มีโอกาสวิ่งลง
2. อัตราแลกเปลี่ยนเงินบาทต่อดอลลาร์สหรัฐอเมริกาที่มีอิทธิพลต่อดัชนี SET50 และราคาหลักทรัพย์ต่างๆในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
3. เสถียรภาพทางการเมือง หากประเทศไม่มีเสถียรภาพทางการเมือง ก่อม็อบไล่รัฐบาล มีการรัฐประหาร ผู้คนไม่ปรองดองกัน นักลงทุนไทยและต่างประเทศจะไม่มีความเชื่อมั่นและไม่กล้านำเม็ดเงินมาลงทุนในที่สุด
4. ดัชนีราคาตลาดหลักทรัพย์ดาวโจนส์ก็มีอิทธิพลต่อดัชนี SET50 ด้วย
5. ราคาน้ำมันดิบในตลาดโลกก็มีอิทธิพลต่อดัชนีราคา SET50 ด้วยเช่นกัน

ดัชนี SET50 ลงทุนอย่างไร

หลักจากที่ทุกท่านได้ทำความเข้าใจเกี่ยวกับกองทุนรวม SET50 หรือปัจจัยที่ส่งผลต่อดัชนีของ SET50 ก็คงรู้สึกเกิดคำถามมาไม่มากก็น้อยว่า แล้วถ้าฉันจะอยากลงทุนในตัว SET50 ต้องไปไล่ซื้อหุ้น 50 ตัวเลยหรือ? ซึ่งนั่นคงจะต้องใช้เวลาไม่ต่ำกว่าหนึ่งวันแน่นอนกว่าจะซื้อเสร็จ แต่วันนี้ทางเราเว็บ CMTrade มีข่าวดีมาบอก คือทุกท่านสามารถลงทุนดัชนี SET50 ผ่านตราสารอนุพันธ์ที่ใช้ SET50 เป็นดัชนีอ้างอิง เช่น SET50 Index Futures ได้เลยครับ

ซึ่งในปัจจุบันการซื้อขาย Futures จำเป็นต้องเปิดบัญชีซื้อขายสัญญาล่วงหน้า (TFEX) ก่อน และในส่วนของนักลุงทุนคนไหนที่ยังไม่เคยเปิดบัญชีมาก่อน ก่อนอื่นเลยจะต้องไปทำการเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ควบคู่กับบัญชีซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยการเตรียมเอกสารและส่งไปยังสาขาของบริษัทหลักทรัพย์ที่ต้องการสมัครแล้วรอการยืนยัน

สรุป

วันนี้ทุกท่านได้ทำความรู้จักกับ SET50 คืออะไร? กองทุนรวม SET50 Index มีตัวไหนบ้างโดยตัวกองทุนรวมจะแบ่งได้ 2 ประเภทคือ Passive fund และ Active fund อีกทั้งยังได้ความเข้าใจเกี่ยวกับวิธีการคำนวณ SET50 และรวมถึงรู้จักรายชื่อ 50 บริษัทที่อยู่ใน SET50 สุดท้ายนี้ก็ขอให้นักลงทุนทุกท่านปฏิบัติตามวินัยการลงทุนและกฏการลงทุนของตัวท่านเองเพื่อทำกำไรได้ตามที่ท่านคาดหวังครับ