หลายๆคนก็หันมาลงทุนกันมากขึ้นไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้น แต่ยังมีอีกหนึ่งอย่างที่เราจะไม่พูดถึงไม่ได้ก็คือการลงทุนใน Forex ซึ่งฟอเร็กซ์นั้นมีให้ลงทุนมาเรื่อยๆ และเป็นที่นิยมมาอย่างยาวนาน โดยในปัจจุบันนี้มีหลายคนที่หันมาสนใจลงทุนในด้าน Forex มากขึ้น ซึ่งในบทความนี้จะมาบรรยายเกี่ยวกับ Forex ว่ามันคืออะไร
ตลาด Forex คืออะไร
ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก โดยมีมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันทั่วโลกมากกว่า 6.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 5 ล้านล้านดอลลาร์เมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา
คุณลักษณะที่สำคัญอย่างหนึ่งของตลาดฟอเร็กซ์คือไม่มีตลาดกลางหรือการแลกเปลี่ยนในสถานที่ศูนย์กลาง เนื่องจากการซื้อขายทั้งหมดทำผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ผ่านเครือข่ายคอมพิวเตอร์ สิ่งนี้เรียกว่าตลาดผ่านเคาน์เตอร์ (OTC)
ประวัติตลาด Forex
ตลาด Forex แห่งแรกก่อตั้งขึ้นในอัมสเตอร์ดัม เมื่อประมาณ 500 ปีที่แล้ว เป็นช่องทางการแลกเปลี่ยนสกุลเงินอย่างอิสระนี้ช่วยให้อัตราแลกเปลี่ยนเงินตรามีเสถียรภาพ และได้กระจายการเทรด Forex ทั่วโลกได้เริ่มต้นขึ้น
เมื่อ 240 ปีก่อน พ.ศ. 2418 ได้มีการเปิดตัวมาตรฐานทองคำ ภายในมาตรฐานทองคำ ประเทศหนึ่งๆ ถูกจำกัดให้ผลิตสกุลเงินของประเทศได้มากเท่าที่มีทองคำสำรอง มาตรฐานทองคำมีวัตถุประสงค์เพื่อรับประกันมูลค่าของสกุลเงิน หลังสงครามโลกครั้งที่หนึ่ง ประเทศต่างๆ ต้องพิมพ์เงินมากขึ้นเพื่อเป็นค่าใช้จ่าย ซึ่งเป็นสัญญาณการสิ้นสุดของมาตรฐานทองคำ
ภายในปี 1913 จำนวนบริษัทซื้อขาย Forex เพิ่มขึ้นจาก 3 แห่งเป็น 71 แห่งภายในเวลาเพียง 10 ปีในลอนดอน 50% ของธุรกรรม Forex ทั้งหมดทำในสกุลเงินปอนด์สเตอร์ลิง ในปี 2013 ปอนด์สเตอร์ลิงเป็นสกุลเงินที่มีการซื้อขายมากที่สุดเป็นอันดับ 4 รองจากดอลลาร์สหรัฐ ยูโร และเยนญี่ปุ่น
Forex ทำงานอย่างไร
คู่สกุลเงินแต่ละคู่แสดงถึงอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันสำหรับสองสกุลเงิน ซึ่งสัญลักษณ์เช่น EUR/USD—หรืออัตราแลกเปลี่ยนยูโรต่อดอลลาร์ จะหมายถึงตามด้านล่าง
- สกุลเงินด้านซ้าย (ยูโร) เป็นสกุลเงินหลัก
- สกุลเงินทางด้านขวา (ดอลลาร์สหรัฐฯ) คือสกุลเงินอ้างอิง
อัตราแลกเปลี่ยนแสดงถึงจำนวนเงินของสกุลเงินอ้างอิงที่จำเป็นในการซื้อ 1 หน่วยของสกุลเงินฐาน ด้วยเหตุนี้ สกุลเงินฐานจะแสดงเป็น 1 หน่วยเสมอ ในขณะที่สกุลเงินอ้างอิงจะแตกต่างกันไปตามตลาดปัจจุบันและจำนวนเงินที่จำเป็นในการซื้อ 1 หน่วยของสกุลเงินหลัก
หากอัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD เท่ากับ 1.2 หมายความว่า 1 ยูโรจะซื้อ 1 ยูโรได้ 1.20 ดอลลาร์ (หรืออีกนัยหนึ่ง จะใช้ 1 ยูโรเพื่อซื้อ 1 ยูโร)
ปัจจัยที่ส่งผลต่อตลาด Forex
- สถิติเศรษฐกิจมหภาค เช่น อัตราเงินเฟ้อ มีผลกระทบต่อตลาดฟอเร็กซ์มากที่สุด
- หุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และตลาดทุนอื่นๆ ก็มีอิทธิพลอย่างมากต่ออัตราแลกเปลี่ยนเช่นกัน
- ตัวเลขการค้าระหว่างประเทศ เช่น การขาดดุลการค้าและการเกินดุล มีบทบาทสำคัญในตลาดฟอเร็กซ์
- ข่าวการเมืองยังมีความสำคัญต่อนักเทรดฟอเร็กซ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเกิดผลลัพธ์ที่ไม่คาดคิด
เล่น Forex คำนวณกำไรอย่างไร
สูตรกำไรคำนวณโดยใช้สูตร CFD = (ราคาปิด – ราคาเปิด) x Lot x ขนาดสัญญา +/- Swap
- ราคาปิด – คือราคาที่สถานะของคุณปิด
- ราคาเปิด – คือราคาที่คุณวางตำแหน่งไว้
- Lot – คือปริมาณ MetaTrader ของสถานะของคุณ
- ขนาดสัญญา – คือจำนวนหน่วยที่แท้จริงของสินทรัพย์ในตำแหน่งของคุณ
- สวอป – เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บสำหรับการถือครองตำแหน่งข้ามคืน (โปรดทราบ: เครื่องคิดเลขไม่ได้คำนึงถึงสวอปสามวัน)
การทำความเข้าใจกราฟ FOREX
- เทรดเดอร์จำนวนมากใช้ซอฟต์แวร์สร้างกราฟฟอเร็กซ์เพื่อกำหนดทิศทางที่เป็นไปได้ของคู่สกุลเงินที่กำหนดร่วมกับเทคโนโลยีอื่นๆ
- แผนภูมิฟอเร็กซ์คือการแสดงกราฟิกของประสิทธิภาพราคาสัมพัทธ์ของคู่สกุลเงินหรือหลายคู่
- นักวิเคราะห์ทางเทคนิคและนักเทรดรายวันมองหาสัญญาณและรูปแบบในแผนภูมิดังกล่าวเพื่อแจ้งการตัดสินใจซื้อขายของพวกเขา
- ประเภทของแผนภูมิฟอเร็กซ์ที่พบมากที่สุด ได้แก่ แผนภูมิเส้น กราฟแท่ง และกราฟแท่งเทียน และกรอบเวลาปกติที่ซอฟต์แวร์การสร้างแผนภูมิของแพลตฟอร์มส่วนใหญ่มีตั้งแต่ข้อมูลขีดไปจนถึงข้อมูลรายปี
กลยุทธ์การเทรด Forex
- กลยุทธ์การซื้อขายฟอเร็กซ์คือการใช้เทคนิคการซื้อขายเฉพาะเพื่อสร้างผลกำไรจากการซื้อและขายคู่สกุลเงินในตลาดฟอเร็กซ์
- เครื่องมือแบบแมนนวลหรือแบบอัตโนมัติใช้เพื่อสร้างสัญญาณการซื้อขายในกลยุทธ์การซื้อขายฟอเร็กซ์
- เทรดเดอร์ที่ทำงานบนระบบเทรดของตนเองควรทดสอบกลยุทธ์ของตนย้อนหลังและเทรดบนกระดาษเพื่อให้แน่ใจว่าทำงานได้ดีก่อนที่จะลงทุน
- วิธีหนึ่งในการเรียนรู้การซื้อขายฟอเร็กซ์คือการเปิดบัญชีทดลอง
ข้อดีเเละข้อเสียของการลงทุน FOREX
ข้อดี
- ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่มีปริมาณการซื้อขายรายวันที่ใหญ่ที่สุดในโลก ดังนั้นจึงมีสภาพคล่องมากที่สุด สิ่งนี้ทำให้ง่ายต่อการเข้าและออกจากตำแหน่งในสกุลเงินหลักใดๆ ภายในเสี้ยววินาทีสำหรับสเปรดเล็กน้อยในสภาวะตลาดส่วนใหญ่
- ตลาดฟอเร็กซ์มีการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันครึ่งต่อสัปดาห์ โดยเริ่มทุกวันในออสเตรเลียและสิ้นสุดในนิวยอร์ก ระยะเวลาที่กว้างและความครอบคลุมทำให้เทรดเดอร์มีโอกาสมากมายในการทำกำไรหรือครอบคลุมการขาดทุน ศูนย์ตลาดฟอเร็กซ์ที่สำคัญ ได้แก่ แฟรงก์เฟิร์ต ฮ่องกง ลอนดอน นิวยอร์ก ปารีส สิงคโปร์ ซิดนีย์ โตเกียว และซูริก
- การใช้เลเวอเรจอย่างกว้างขวางในการซื้อขายฟอเร็กซ์หมายความว่าคุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อยและเพิ่มผลกำไรของคุณเป็นทวีคูณ
ข้อเสีย
- แม้ว่าจะเป็นตลาดที่มีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก แต่การเทรดฟอเร็กซ์นั้นมีความผันผวนมากกว่าตลาดทั่วไป
- เลเวอเรจจำนวนมากทำให้ดีลเลอร์หลายรายล้มละลายโดยไม่คาดคิด
- ลักษณะการกระจายอำนาจของตลาดฟอเร็กซ์หมายความว่ามีความรับผิดชอบต่อกฎระเบียบน้อยกว่าตลาดการเงินอื่นๆ ขอบเขตและลักษณะของกฎระเบียบในตลาดฟอเร็กซ์ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลของการซื้อขาย
- ตลาด Forex ขาดตราสารที่ให้รายได้อย่างสม่ำเสมอ เช่น การจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งอาจดึงดูดใจนักลงทุนที่ไม่สนใจผลตอบแทนแบบทวีคูณ
ความเสี่ยงเเละโอกาสของการลงทุน FOREX
ความเสี่ยง
- สกุลเงินต่างๆมีความผันผวนอย่างต่อเนื่อง และผันผวนมากกว่าการลงทุนชนิดอื่นๆ
- ต้องดำเนินการซื้อขายจำนวนมากโดยใช้ เลเวอเรจ ซึ่งถ้าหากคำนวนไม่ดี อาจจะทำให้คาดทุนได้ ต้องคำนึงถึงทุนและ เลเวอเรจที่จะใช้ให้ดี
- ส่วนใหญ่มีเลเวอเรจสูง คุณจ่ายเพียงเศษเสี้ยวของมูลค่าการซื้อขายล่วงหน้า แต่คุณยังคงต้องรับผิดชอบเต็มจำนวนของการซื้อขาย อัตราแลกเปลี่ยนมีความผันผวนมาก พวกเขามักจะเคลื่อนที่ไปรอบๆ มากแม้ในช่วงเวลาสั้นๆ
โอกาส
- สามารถทำกำไรได้รวดเร็วกว่าการเทรดสินทรัพย์อื่นๆ เพราะสกุลเงินมีความเคลื่อนไหวกว่ารวดเร็ว
- ลงทุนน้อยก็สามารถที่สร้างกำไรได้
- สามารถที่จะเทรดไม่ว่าสินทรัพย์จะราคาสูงขึ้น หรือลดลง คุณก็สามารถทำกำไรได้ ไม่เหมือนหุ้นที่ต้องรอราคาขึ้นอย่างเดียว
คู่สกุลเงินหลักในตลาด Forex
การซื้อขายแลกเปลี่ยนทั้งหมดจะแสดงเป็นการรวมกันของสองสกุลเงินที่มีการแลกเปลี่ยน คู่สกุลเงินเจ็ดคู่ต่อไปนี้ ซึ่งเรียกว่าคู่เงินหลัก คิดเป็นประมาณ 75% ของการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์ มีดังนี้
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
- AUD/USD
- USD/CAD
- USD/CHF
- NZD/USD
เทรด Forex ต้องรู้อะไรบ้าง
แต่ละตลาดมีภาษาของตนเอง คำศัพท์เหล่านี้ควรรู้ก่อนทำการซื้อขายฟอเร็กซ์
- คู่สกุลเงิน การเทรดฟอเร็กซ์ทั้งหมดเกี่ยวข้องกับคู่สกุลเงิน นอกจากสกุลเงินหลักแล้ว ยังมีการซื้อขายทั่วไปน้อยกว่า
- ปี๊บ pip ย่อมาจากเปอร์เซ็นต์ในจุด pip หมายถึงการเปลี่ยนแปลงราคาที่น้อยที่สุดที่เป็นไปได้ภายในคู่สกุลเงิน เนื่องจากราคาฟอเร็กซ์แสดงทศนิยมอย่างน้อยสี่ตำแหน่ง pip จึงมีค่าเท่ากับ 0.0001
- Spread เช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่นๆ เช่น หุ้น อัตราแลกเปลี่ยนถูกกำหนดโดยจำนวนเงินสูงสุดที่ผู้ซื้อยินดีจ่ายสำหรับสกุลเงินหนึ่งๆ (การเสนอราคา) และจำนวนเงินขั้นต่ำที่ผู้ขายต้องการขาย (การถาม) ความแตกต่างระหว่างจำนวนเงินทั้งสองนี้และการซื้อขายมูลค่าจะดำเนินการในท้ายที่สุดคือการแพร่กระจายของราคาเสนอซื้อ
- Lot Forex มีการซื้อขายโดยสิ่งที่เรียกว่าล็อตหรือหน่วยสกุลเงินมาตรฐาน ขนาดล็อตทั่วไปคือ 100,000 หน่วยของสกุลเงิน แม้ว่าจะมีล็อตไมโคร (1,000) และมินิ (10,000) สำหรับการซื้อขายเช่นกัน
- Leverage เนื่องจากขนาดล็อตที่ใหญ่ เทรดเดอร์บางรายอาจไม่เต็มใจที่จะลงเงินจำนวนมากเพื่อดำเนินการซื้อขาย เลเวอเรจ หรืออีกคำหนึ่งสำหรับการกู้ยืมเงิน ช่วยให้นักเทรดสามารถเข้าร่วมในตลาดฟอเร็กซ์ได้โดยไม่ต้องใช้จำนวนเงินเป็นอย่างอื่น
- Margin ผู้ค้าต้องวางเงินล่วงหน้าเป็นเงินฝาก หรือที่เรียกว่ามาร์จิ้น
วิธีการเทรด Forex
- เรียนรู้เกี่ยวกับฟอเร็กซ์ การเทรดฟอเร็กซ์เป็นโครงการของตัวเองและต้องการความรู้เฉพาะด้าน ตัวอย่างเช่น อัตราเลเวอเรจสำหรับการเทรดฟอเร็กซ์สูงกว่าของตราสาร มีหลักสูตรออนไลน์หลายหลักสูตรสำหรับผู้เริ่มต้นที่สอนเกี่ยวกับการซื้อขายฟอเร็กซ์
- ตั้งค่าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์: คุณจะต้องมีบัญชีซื้อขายแลกเปลี่ยนที่บริษัทซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อเริ่มต้นการซื้อขายแลกเปลี่ยน โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ไม่คิดค่าคอมมิชชั่น พวกเขาทำเงินผ่านสเปรด (หรือที่เรียกว่า pips) ระหว่างราคาซื้อและราคาขายแทน
- พัฒนากลยุทธ์การเทรด การมีกลยุทธ์การเทรดจะช่วยให้คุณกำหนดแนวทางกว้างๆ กลยุทธ์การซื้อขายที่ดีขึ้นอยู่กับความเป็นจริงของสถานการณ์และการเงินของคุณ โดยพิจารณาจากจำนวนเงินที่คุณยินดีจะซื้อขาย และตามด้วยจำนวนความเสี่ยงที่คุณสามารถยอมรับได้
- ฝึกฝนความสมดุลทางอารมณ์ การเทรดฟอเร็กซ์สำหรับผู้เริ่มต้นนั้นเต็มไปด้วยอารมณ์แปรปรวนและคำถามที่ไม่ได้รับคำตอบ และปลูกฝังความสมดุลทางอารมณ์ระหว่างกำไรและขาดทุน มีวินัยเกี่ยวกับการปิดสถานะของคุณเมื่อจำเป็น
- เลือกโบรคเกอร์ที่มีความน่าเชื่อได้ อย่าง CM TRADE การเลือกโบรคเกอร์ที่มีความเชื่อถือและมีชื่อเสียงสามารถเพิ่มประสิทธิภาพในการเทรดได้ ไม่ว่าจะเป็นสิทธืพิเศษต่างๆ รวมถึงโบนัสในโอกาสต่างๆอีกด้วย
สรุป
สำหรับเทรดเดอร์ โดยเฉพาะผู้ที่มีเงินทุนจำกัด การซื้อขายระหว่างวันในปริมาณเล็กน้อยนั้นง่ายกว่าในตลาดฟอเร็กซ์มากกว่าในตลาดอื่นๆ สำหรับผู้ที่มีวิสัยทัศน์ระยะยาวและเงินทุนขนาดใหญ่ การเทรดตามปัจจัยพื้นฐานระยะยาวหรือการเทรดแบบ Carry Trade สามารถทำกำไรได้ การมุ่งเน้นไปที่การทำความเข้าใจปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจมหภาคที่ขับเคลื่อนมูลค่าของสกุลเงิน ตลอดจนประสบการณ์เกี่ยวกับการวิเคราะห์ทางเทคนิค อาจช่วยให้ผู้ซื้อขายฟอเร็กซ์รายใหม่มีกำไรมากขึ้น