การลงทุนในปัจจุบันนั้นเป็นเรื่องใกล้ตัวมากกว่าที่เราคิด เพราะในสมัยนี้การลงทุนใดๆก็แล้วแต่เป็นเรื่องงาน และไม่ใช่เรื่องที่ซับซ้อนอีกต่อไป ซึ่งการลงทุนนั้นมีหลายรูปแบบไม่ว่าจะเป็น การลงทุนในหุ้น การลงทุนในสกุลเงินดิจิตอล การลงทุนในกองทุน หรือการลงทุนในทองคำ ซึ่งหลายๆคนก็อาจจะสงสัยว่าการลงทุนในทองคำสามารถทำได้อย่างไร มีความยุ่งยากมั้ย ควรทำการลงทุนในปีนี้มั้ย และลงทุนอย่างไร
ลงทุนทองคำดีมั้ยในปี 2022
ราคาทองคำมีแนวโน้มที่จะเคลื่อนตัวไปในทิศทางตรงกันข้ามกับดอลลาร์สหรัฐ ทำให้สามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลดลงของมูลค่าสัมพัทธ์ของสกุลเงินสำรองของโลกได้ นอกจากนี้ยังมีแนวโน้มที่จะได้รับมูลค่าจากการลงทุนในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อและช่วงเวลาที่ไม่แน่นอนซึ่งได้รับแรงหนุนจากความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือเหตุการณ์ระดับโลกอื่นๆ
แนวโน้มตลาดทองคำจะเป็นอย่างไร ในปี 2022 เป็นเวลาที่ดีที่จะซื้อทองคำและหวังว่าจะฟื้นตัวในราคาหรือไม่นักวิเคราะห์ได้ทำการวิเคราะห์แนวโน้มของตลาดทองคำในสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน และมองเห็นศักยภาพสำหรับข้อเสียเพิ่มเติม ตามที่นักวิเคราะห์ของธนาคารเพื่อการลงทุนของแคนาดา TD Securities กล่าวไว้ว่า ผู้ค้ากำลังตั้งคำถามว่าราคาที่ตกลงของทองคำ และไม่แน่ใจว่าจะฟื้นตัวในเร็ววันนี้หรือไม่ หลังจากที่การปรับราคาในตลาดทำให้ความคาดหวังของตลาดใกล้เคียงกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยของเฟด อย่างไรก็ตาม ว่าในขณะที่การกำหนดราคาอัตราในปัจจุบันดูใกล้เคียงกับมูลค่ายุติธรรมมากขึ้น แต่ตลาดทองคำกลับล้มเหลวในการตั้งราคาตามนัยของระยะเวลาที่คงอยู่ของอัตราดอกเบี้ยที่มีข้อจำกัด
ดังที่เราได้เห็นมาแล้ว ราคาทองคำมักจะถูกขับเคลื่อนโดยปัจจัยต่างๆ เช่น
- มูลค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐฯ
- เงินเฟ้อ
- อัตราดอกเบี้ย
- ผลการดำเนินงานทางเศรษฐกิจทั่วโลก
- ภูมิรัฐศาสตร์
- อุปสงค์และอุปทาน
ปัจจัยขับเคลื่อนหลักของทองคำจนถึงขณะนี้ในปี 2022 คือนโยบายของธนาคารกลางเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อ ตลอดจนความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เกิดจากรัสเซียบุกยูเครน ซึ่งสะท้อนให้เห็นการเปลี่ยนแปลงของกระแส ETF ทองคำที่ไหลเข้า
ข้อเสียของการลงทุนทองคำ
ก่อนลงทุนในทองคำ สิ่งสำคัญคือต้องทราบข้อเสียและทำความเข้าใจปัญหาเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในทองคำก่อน
- ราคาทองคำและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ข้อเสียอย่างหนึ่งของการลงทุนในทองคำคือต้นทุน หากคุณเคยไปที่ร้านขายเครื่องประดับ คุณจะรู้ว่าทองคำมีราคาแพง ในปี 2010 ทองคำมีราคาประมาณ 1,100 เหรียญต่อออนซ์ ระหว่างปี 2021 ถึง 2022 มูลค่าของทองคำพุ่งขึ้นสูงถึง 2,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์ราคาที่สูงนั้นอาจทำให้การซื้อทองคำจำนวนมากเป็นเรื่องยากหากคุณเพิ่งเริ่มลงทุน นอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนทองคำที่ไม่มีอยู่ในการลงทุนประเภทอื่น เช่น การจัดเก็บและการขนส่ง
- สภาพคล่อง ความเสี่ยงในการลงทุนในทองคำก็คือสภาพคล่อง หากคุณต้องการซื้อหรือขายโลหะมีค่า คุณต้องหาบุคคลหรือบริษัทเพื่อทำการค้ากับคุณ จากนั้นคุณต้องทำข้อตกลงกับพวกเขาและจัดเตรียมการขนส่งสำหรับทองคำ กระบวนการดังกล่าวอาจเป็นเรื่องยากและใช้เวลานานกว่าการซื้อขายสินทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์ เช่น หุ้นหรือพันธบัตร จะยิ่งไม่สะดวกหากทองคำที่คุณเป็นเจ้าของหรือต้องการซื้อมีมูลค่าเป็นเหรียญหายากหรือสะสมโดยเฉพาะ
- ความผันผวนในระยะสั้นสูง ทองคำมักถูกมองว่าเป็นตัวเก็บมูลค่าที่จะทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันความเสี่ยงจากความล้มเหลวของตลาดในระยะยาวมากกว่าระยะสั้น สิ่งนี้อาจเป็นจริงได้เพราะทองคำไม่มีความผันผวนเป็นพิเศษในระยะเวลานาน อย่างไรก็ตาม ในระยะสั้น ทองคำอาจมีความผันผวนของราคาอย่างมาก
เลือกรูปแบบการลงทุนให้เหมาะสม
การหาการลงทุนทองคำที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณนั้นขึ้นอยู่กับทรัพยากรและเป้าหมายการลงทุนของคุณ นักลงทุนหลายๆคนอาจเลือกที่จะลงทุนในทองคำแท่ง แต่สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการจ่ายเบี้ยประกันภัยและค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บ ETF และกองทุนรวมที่ติดตามราคาทองคำเสนอความเสี่ยงต้นทุนต่ำด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกองทุนแตกต่างกันไปตามกลยุทธ์การลงทุนและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย การทำวิเคราะห์ของคุณก่อนที่จะซื้อหุ้นเหล่านี้จึงเป็นสิ่งสำคัญ การลงทุนในบริษัทเหมืองแร่ทองคำสามารถทำให้เกิดความเสี่ยงต่อโลหะได้ในรูปแบบอื่น แต่หุ้นเหล่านี้ไม่ได้ติดตามผลการดำเนินงานระยะยาวของทองคำอย่างใกล้ชิดเสมอไป สุดท้าย การซื้อเครื่องประดับอาจเป็นวิธีการที่น่าพึงพอใจในการเป็นเจ้าของทองคำ แม้ว่าจะมีโอกาสน้อยที่จะสร้างผลกำไรจากการลงทุนก็ตาม
ลงทุนทองคำยังไง
- การพิจารณาจะเริ่มลงทุนในทองคำได้อย่างไร นักลงทุนมือใหม่ควรตรวจสอบทุนเริ่มต้น ผลตอบแทนที่ต้องการ และระดับความเสี่ยงที่ต้องการก่อนเริ่มต้น ทองคำส่วนใหญ่ไม่ต้องการการใช้เวลาอย่างแข็งขันในการทำกำไร แต่บางตัวเลือกจำเป็นต้องมีการวิจัยล่วงหน้ามากกว่าตัวเลือกอื่นๆ เพื่อเริ่มต้น (เช่น ฟิวเจอร์สหรือหุ้น) พิจารณาว่าคุณต้องการเตรียมงานมากน้อยเพียงใดและสามารถทำได้ก่อนเริ่มต้น โดยจำไว้ว่าคุณควรคำนึงถึงความรอบคอบในการตัดสินใจลงทุนด้วย
- คุณควรลงทุนในทองคำเมื่อใด ทองคำแตกต่างจากการลงทุนประเภทอื่นด้วยเหตุผลบางประการ แต่ส่วนใหญ่มาจากวิธีการได้มา แม้ว่าทรัพย์สินบางอย่างสามารถซื้อได้ในคราวเดียว เช่น บ้านหรือทรัพย์สินเชิงพาณิชย์ ทองคำควรซื้อทีละน้อย โดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนจะเลือกซื้อทองคำหรือหุ้นทองคำจำนวนเล็กน้อยในช่วงเวลาหนึ่ง เพื่อป้องกันความผันผวนของราคา การเลือกว่าจะลงทุนครั้งแรกเมื่อใดจะขึ้นอยู่กับวิธีการของทองคำที่คุณต้องการใช้ ตรวจสอบมูลค่าทองคำและราคาหุ้นต่างๆ เพื่อดูว่าควรเริ่มต้นเมื่อใด
- จะลงทุนทองคำในรูปแบบไหน เนื่องจากการลงทุนในทองคำนั้นมีหลายรูปแบบ ดังนั้นคุณต้องรู้ถึงข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในรูปแบบต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในทองคำแท่ง หรือการลงทุนในหุ้นทองคำ ต้องดูว่าการลงทุนแบบไหนที่เหมาะกับเรา หากคุณต้องการลงทุนในระยะยาว การลงทุนในทองคำแท่งนั้นอาจจะเหมาะกับคุณ เป็นต้น
ซึ่งถ้าหากให้ผู้เขียนแนะนำ กองทุนรวมและ ETF เป็นวิธีที่ง่ายและปลอดภัยที่สุดในการลงทุนในทองคำ แต่ละหุ้นของหลักทรัพย์เหล่านี้แสดงถึงจำนวนทองคำที่แน่นอน และคุณสามารถซื้อหรือขายกองทุนเหล่านี้ได้อย่างง่ายดายในบัญชีนายหน้าหรือบัญชีเกษียณของคุณ กองทุนรวมทองคำและอีทีเอฟเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ เนื่องจากมีต้นทุนที่ต่ำและข้อกำหนดในการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ
รูปแบบการลงทุนทองคำมีแบบใดบ้าง
- ทองแท่ง นี่อาจเป็นรูปแบบการทองคำโดยตรงที่รู้จักกันดีที่สุด หลายคนคิดว่าทองคำแท่งเป็นทองคำแท่งขนาดใหญ่ ทองคำแท่งเป็นทองคำบริสุทธิ์หรือเกือบบริสุทธิ์ทุกรูปแบบที่ได้รับการรับรองด้านน้ำหนักและความบริสุทธิ์ ซึ่งรวมถึงเหรียญ แท่ง และทองคำรูปแบบอื่นๆ ทุกขนาด โดยทั่วไปแล้ว หมายเลขซีเรียลจะติดอยู่ที่ทองคำแท่งเช่นกัน เพื่อความปลอดภัย
- โกลด์อีทีเอฟและกองทุนรวม ทางเลือกหนึ่งสำหรับการซื้อทองคำแท่งโดยตรงคือการลงทุนในกองทุน ETF ที่ใช้ทองคำเป็นหลัก ส่วนแบ่งของเครื่องมือพิเศษเหล่านี้แต่ละส่วนแสดงถึงจำนวนทองคำที่แน่นอน เช่น หนึ่งในสิบของออนซ์ เงินเหล่านี้สามารถซื้อหรือขายได้เช่นเดียวกับหุ้น ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีเกษียณ (IRA) วิธีนี้จึงง่ายกว่าและคุ้มค่ากว่าการเป็นเจ้าของบาร์หรือเหรียญโดยตรง
- โกลด์ฟิวเจอร์สและออปชั่น ฟิวเจอร์สคือสัญญาซื้อขายสินค้าจำนวนหนึ่งซึ่งในกรณีนี้คือทองคำในวันที่กำหนดในอนาคต สัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้รับการกำหนดมาตรฐานและแสดงถึงปริมาณทองคำที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เนื่องจากจำนวนเงินนี้อาจมาก (เช่น 100 ทรอยออนซ์ x 1,000 ดอลลาร์/ออนซ์ = 100,000 ดอลลาร์) ฟิวเจอร์สจึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่า
กองทุนรวมทองคำ กองไหนดี ดีที่ไหนในปี 2565
มีกองทุนรวมทองคำมากมายที่น่าสนใจในปีนี้ โดยผู้เขียนจะยกตัวอย่างกองทุนที่น่าสนใจมาดังนี้
- กองทุนเปิดบัวหลวงโกลด์ฟันด์ (Bualuang Gold Fund)กองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนแบบมีความเสี่ยงต่างประเทศ เน้น การลงทุนใน Gold Trust (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว
- กองทุนเปิดเคแทม โกลด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (KT-GOLD RMF)กองทุนทรัพย์สินทางเลือก, กองทุนรวมหน่วยลงทุนประเภท Feeder Fund, กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน SPDR Gold Trust เพียงกองทุนเดียว
- กองทุนเปิดเค โกลด์ (K-Gold)เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการรับผลตอบแทนจากการลงทุนในทองคำแท่ง ผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังทรัพย์สินทางเลือก โดยมีเป้าหมายเพื่อให้พอร์ตการลงทุนโดยรวมของผู้ลงทุนมีความผันผวนลดลง กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน SPDR Gold Trust (USD) (กองทุนหลัก)
- กองทุนเปิดทหารไทย โกลด์ ฟันด์ (TMBGOLD)กองทุนจะใช้นโยบายในการบริหารเชิงรับ โดยกองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน SPDR Gold Trust (เป็นกองทุนที่ลงทุนในทองคำแท่ง Gold Bullion)
เล่นทองอย่างไรให้รวย
การซื้อทองคำในเวลาที่เหมาะสมจะสร้างความแตกต่างอย่างมากกับจำนวนเงินที่คุณทำเมื่อคุณขาย มีหลายสิ่งที่ควรพิจารณาหากถามตัวเองว่าควรซื้อทองคำเมื่อใด แต่ความผันผวนเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องระวัง หลักการสำคัญคือคุณควรลงทุนในทองคำเมื่อถึงเวลาที่เหมาะสมกับคุณ โดยการกันเงินของคุณเอง จะมีบางครั้งที่คุณพบว่าตัวเองนั่งออมเงินอยู่ เงินในธนาคารแทบไม่ได้เงินเลยด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำในปัจจุบัน และหากคุณคำนึงถึงอัตราเงินเฟ้อ มันอาจจะสูญเสียเงินด้วยซ้ำ ดังนั้นการลงทุนในทองระยะยาวนั้นจะมีแต่ทำให้คุณได้กำไร
สรุป
จะเห็นได้ว่าการลงทุนในทองคำนั้นสามารถลงทุนได้หลายรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็นการซื้อทองคำแท่งหรือการซื้อกองทุนรวมทองคำ ซึ่งไม่ว่าจะเป็นแบบไหนก็ต่างมีข้อดีและข้อสียแตกต่างกันไป ดังนั้นสิ่งที่สำคัญที่สุดคือการดูว่าการลงทุนแบบไหนที่เหมาะกับตัวเรามากที่สุด และแบบไหนที่จะทำกำไรให้ได้มากสุด อีกทั้งการหาความรู้เกี่ยวกับการลงทุนเป็นสิ่งที่ควรทำ เมื่อเราทำการลงทุนต่างๆ ดังนั้นผู้เขียนก็หวังว่าผู้อ่านจะได้ประโยชน์จากบทความนี้ไม่มากก็น้อย
